MT940

Ein standardisiertes elektronisches Bankauszugsformat (MT940) zur Übertragung von Kontoauszugsdaten zwischen Banken und Unternehmen.

Ausführliche Erklärung/Beschreibung:

Detaillierte Funktionsweise, Zweck und Kontext in SAP Business One
MT940-Dateien enthalten strukturierte Informationen über Kontostände, Buchungen und Salden, welche in SAP Business One als elektronische Bankauszüge importiert und automatisch verarbeitet werden.
Einbindung in Geschäftsprozesse
Die MT940-Datei wird vom Bankensystem erzeugt, in SAP Business One importiert und zur automatisierten Bankkontenabstimmung genutzt.
Relevante Module und Funktionen
Bankauszugsverarbeitung, Zahlungsmodul (Electronic Bank Statement), automatische Zuordnung offener Posten.
Konkrete Anwendungsbeispiele
Ein Unternehmen importiert monatlich MT940-Dateien von seiner Hausbank, importiert sie in die Kontoauszugsverarbeitung und gleicht Zahlungen automatisch mit offenen Rechnungen ab.

Schlüsselmerkmale/Wichtige Aspekte:

Standardisiert durch SWIFT.
Tag‑basierte Struktur: z. B. :20: (Referenznummer), :25: (Konto), :61: (Buchungszeile), :62F: (Schlusssaldo).
Unterstützt Transaktionstypcodes (z. B. FINT = Zinsen, CHG/CHG = Gebühren, NTRF = Überweisung) zur Klassifikation.
Ergänzungsfeld (Tag 86) bietet narrative Details und SEPA‑Referenzen.
Kann mit DMEE bzw. Format-Definition entsprechend Bankvorgaben angepasst werden.

Hinweis zur Versino Financial Suite:

Die Versino Financial Suite bietet eine komfortable Erweiterung für SAP Business One, mit der MT940-Dateien automatisiert eingelesen, analysiert und in die Buchhaltung überführt werden. Sie unterstützt eine intelligente Zahlungszuordnung und vereinfacht den Abgleich offener Posten erheblich.