Die Bankabstimmung in SAP Business One gleicht das Buchhaltungskonto einer Bank mit den Kontoauszügen ab. Ziel ist, dass der Banksaldo in SAP Business One mit dem Banksaldo laut Auszug übereinstimmt.
Kontext
In der Buchhaltungspraxis führt ein Unternehmen für jedes eigene Bankkonto ein Buchhaltungskonto. Die Abstimmung mit den Kontoauszügen erfolgt meist täglich, mindestens aber monatlich. Bucht ein Unternehmen mehrere Bankkonten auf ein Buchhaltungskonto, wird die Aufgabe deutlich schwieriger.
Fehlende Abstimmungen haben Folgen. Ist eine Ausgangszahlung nicht mit der Eingangsrechnung abgestimmt, droht eine doppelte Zahlung. Ist eine Eingangszahlung nicht mit der Ausgangsrechnung abgestimmt, mahnt das Unternehmen womöglich Kunden, die bereits bezahlt haben.
Kontoauszugsverarbeitung in SAP Business One
Die Kontoauszugsverarbeitung bucht den Kontoauszug, den das Unternehmen von seiner Hausbank herunterlädt. Die Funktion wird unter Administration • Systeminitialisierung • Firmendetails auf der Registerkarte Basisinitialisierung aktiviert. Die integrierte Kontoauszugsverarbeitung löscht dabei das Add-on Payment Engine. Der Auszug kommt per Dateiimport oder per manueller Erfassung mit Anfangs- und Endsaldo ins System. In Deutschland ist das Format Multicash gebräuchlich.
Abgleichskriterien ordnen die Auszugszeilen den passenden Belegen zu. Bis zu drei Regeln laufen in bis zu drei Runden. Pro Runde müssen alle Regeln erfüllt sein. Sinnvoll ist es, die Kriterien von Runde zu Runde toleranter zu fassen: Eine erste Runde prüft etwa Belegnummer, Datum und Betrag, eine letzte Runde nur Bankverbindung und Betrag. Mit toleranteren Kriterien steigt das Risiko, eine falsche Rechnung abzustimmen. Für nicht ausgeglichene Zeilen erstellt SAP Business One einen Buchungsvorschlag.
Zu Beginn der Verarbeitung soll der Banksaldo in SAP Business One dem Anfangssaldo des Auszugs entsprechen, danach dem Endsaldo. Deshalb darf zwischen zwei Kontoauszügen niemand auf das Bankkonto buchen. Dafür legt das Unternehmen zum Beispiel für den Zahlungsassistenten ein Interimssachkonto fest. Die Kontoauszugsverarbeitung entlastet dieses Interimssachkonto dann gegen das Bankkonto.
Bezug zum Versino Buchhaltungsservice
Im Versino Buchhaltungsservice endet die Kreditorenbuchhaltung mit der Abstimmung der Kreditorenkonten: offene Posten und Bankabgleich.
Abgrenzung
Die Bankabstimmung gleicht Bankkonto und Kontoauszug ab. Die interne Abstimmung gleicht dagegen zusammengehörige Buchungen innerhalb von SAP Business One aus, etwa Zahlung und Rechnung. Dort muss die Summe aller abzustimmenden Beträge null ergeben. Bankenabstimmungsbericht, Zahlungsabgleich, interne Abstimmung und Abstimmung haben im Glossar eigene Einträge.
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