Kreditlimitprüfung (SAP Business One)

E-Rechnung in Deutschland: So setzen Sie die Pflicht mit SAP Business One um

SAP Business One prüft beim Erstellen oder Ändern von Verkaufsbelegen wie Angeboten oder Aufträgen, ob das festgelegte Kreditlimit eines Kunden überschritten wird. Dabei hilft die Prüfung, finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und Zahlungsausfälle zu vermeiden.

Die Kreditlimitprüfung findet typischerweise bei Verkaufsbelegen Anwendung und ist besonders relevant bei der Verwaltung von Kunden mit begrenzter Bonität oder risikobehaftetem Zahlungsverhalten. Sie ist konfigurierbar über die allgemeinen Einstellungen im System (Pfad: Administration > Systeminitialisierung > Allgemeine Einstellungen > Registerkarte GP).

Im Gegensatz zum Obligo-Limit, das zusätzlich offene Schecks berücksichtigt, bezieht sich die Kreditlimitprüfung ausschließlich auf den offenen Saldo im Verhältnis zum Kreditrahmen. Auch ist sie nicht zu verwechseln mit einem Genehmigungsprozess – allerdings lassen sich beide miteinander verknüpfen.

Kreditsegmente

SAP Business One bietet im Standard keine native Funktion zur Definition oder Steuerung von Kreditsegmenten, wie sie aus dem erweiterten SAP Credit Management (FIN-FSCM) in SAP S/4HANA bekannt sind. Die gezielte Differenzierung von Kreditlimits nach Branche, Region oder Geschäftsbereich ist daher ohne Zusatzlösungen nicht umsetzbar.

Was ist möglich:

- Kundengruppen als Annäherung: Kunden lassen sich in SAP Business One einer Kundengruppe zuordnen – beispielsweise nach Branche. Diese Gruppierung eignet sich jedoch primär für statistische Auswertungen und hat keinen Einfluss auf die Kreditlimitprüfung. Jeder Kunde kann nur einer Gruppe angehören, was flexible Mehrfachklassifizierungen verhindert.

- Kontensegmente im Finanzbereich: SAP Business One erlaubt die Definition von Kontensegmenten zur Strukturierung des Kontenplans. Diese betreffen jedoch ausschließlich die Finanzbuchhaltung – eine Verbindung zum Kreditlimitmanagement besteht nicht.

- Individuelle Erweiterungen: Über Add-ons, benutzerdefinierte Felder und Berichte lassen sich branchenspezifische Kreditbewertungen realisieren. Die zugrunde liegende Prüfung bleibt dennoch auf Geschäftspartner-Ebene beschränkt. Eine automatisierte Differenzierung nach Segmenten ist nur mit erheblichem Anpassungsaufwand möglich.